حذرت وزارة الخزانة الأمريكية يوم الخميس من أن كوريا الشمالية ومجرمي الإنترنت ومهاجمي برامج الفدية واللصوص والمحتالين يستخدمون خدمات التمويل اللامركزي (DeFi) لتحويل وغسل عائداتهم غير المشروعة.
تسمح منصات DeFi للمستخدمين بالإقراض والاقتراض والادخار ، عادةً في مجموعات التشفير والعملات المستقرة ، دون استخدام البنوك.
في تقييم جديد لمخاطر التمويل غير المشروع بشأن التمويل اللامركزي ، وجدت وزارة الخزانة أن الجهات الفاعلة غير المشروعة تستغل نقاط الضعف في الولايات المتحدة والأجانب لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AML / CFT) اللوائح والتنفيذ وكذلك التكنولوجيا التي تقوم عليها الخدمات.
ووجد التقييم أن خدمات DeFi التي لا تمتثل لهذه الالتزامات لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب تشكل أكبر مخاطر التمويل غير المشروع في هذا المجال.
وقال وكيل وزارة الخزانة لشؤون الإرهاب والاستخبارات المالية ، بريان نيلسون ، في البيان: “وجد تقييمنا أن الجهات الفاعلة غير المشروعة ، بما في ذلك المجرمين والمحتالين والجهات الفاعلة الإلكترونية في كوريا الشمالية ، تستخدم خدمات DeFi في عملية غسل الأموال غير المشروعة”.
وأضاف نيلسون أن القطاع الخاص يجب أن يستخدم نتائج التقييم لتوجيه استراتيجيات التخفيف من المخاطر الخاصة به واتخاذ خطوات لمنع الجهات غير المشروعة من استخدام خدمات التمويل اللامركزية.
تضمنت نقاط الضعف الأخرى التي تم العثور عليها في التقييم احتمال أن تكون خدمات DeFi خارج نطاق التزامات مكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب الحالية ، وعدم تنفيذ المعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، وضعف ممارسات الأمن السيبراني.
أوصى التقييم بتعزيز الإشراف على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في الولايات المتحدة ، مع مراعاة التوجيه الإضافي للقطاع الخاص بشأن التزامات DeFi ومعالجة أي ثغرات تنظيمية تتعلق بالخدمات.
© طومسون رويترز 2023
اكتشاف المزيد من مجلة الإخلاص
اشترك للحصول على أحدث التدوينات المرسلة إلى بريدك الإلكتروني.
